LIVRE GESTION DES RISQUES ( +50 RESSOURCES NUMERIQUES EN BONUS ) A 4000F CFA (7$)

TABLE DES MATIÈRES

Avant-propos : Ce que le terrain m'a appris

Mode d'emploi : Comment tirer le meilleur de ce guide

PARTIE 1 : COMPRENDRE LE RISQUE

1. Qu'est-ce qu'un risque, vraiment ?

2. Pourquoi les organisations se font surprendre

3. Les grandes familles de risques

4. Appétence, tolérance et capacité

PARTIE 2 : CADRES, GOUVERNANCE ET CULTURE

5. Les référentiels qui font autorité

6. Gouvernance : qui décide, qui porte, qui contrôle

7. La politique de gestion des risques

8. La culture du risque

PARTIE 3 : LE PROCESSUS PAS À PAS

9. Établir le contexte

10. Identifier les risques

11. Analyser : probabilité et impact

12. Évaluer : brut, net, résiduel

13. La cartographie des risques, pas à pas

14. Traiter les risques

15. Les contrôles : concevoir, tester, prouver

16. Suivre et piloter : indicateurs et tableau de bord

PARTIE 4 : QUANTIFIER LES RISQUES

17. Les statistiques utiles au gestionnaire de risques

18. Perte attendue, perte inattendue

19. La simulation de Monte Carlo, expliquée simplement

20. Scénarios et tests de résistance

21. Coût-bénéfice et décisions sous incertitude

22. L'assurance et le transfert de risque

PARTIE 5 : LES RISQUES SPÉCIALISÉS

23. Le risque de crédit client

24. Le risque de liquidité et la trésorerie

25. Change et taux d'intérêt

26. Fraude et risque opérationnel

27. Risques informatiques et cybersécurité

28. La continuité d'activité

29. La gestion de crise et la communication

30. Les risques de projet

31. Risques humains, santé et sécurité au travail

32. Conformité, fiscalité, anticorruption et protection des données

33. Banques et microfinances : les risques propres aux institutions financières

34. Risques externes, pays, climat et ESG

PARTIE 6 : METTRE EN ŒUVRE ET DURER

35. La feuille de route des 90 jours

36. Adapter la démarche à votre taille et à votre secteur

37. L'audit interne et le contrôle permanent

38. Les douze erreurs que j'ai le plus souvent vues

39. Le métier de gestionnaire de risques

40. Kora Distribution, vingt-quatre mois plus tard

ANNEXES

Annexe A : Glossaire

Annexe B : Le formulaire du gestionnaire de risques

Annexe C : Les 50 ressources numériques

Annexe D : Modèles prêts à copier

LES 50 RESSOURCES NUMÉRIQUES

1. Registre des risques, cotation brute et résiduelle (Excel)

2. Matrice des risques 5 × 5 avec carte de chaleur automatique (Excel)

3. Échelles de cotation : probabilité et impact (Word)

4. Politique de gestion des risques : modèle (Word)

5. Charte du comité des risques et ordre du jour type (Word)

6. Matrice RACI des risques (Excel)

7. Fiche descriptive d'un risque (Word)

8. Questionnaire de maturité de la culture du risque (Excel)

9. Déclaration d'appétence et de tolérance avec suivi des écarts (Excel)

10. Fiche de contexte : objectifs, PESTEL, forces et faiblesses (Word)

11. Guide d'entretien d'identification des risques (PDF)

12. Check-list d'identification des risques par processus (PDF)

13. Modèle « 5 pourquoi » d'analyse des causes (Word)

14. Modèle de nœud papillon (PowerPoint)

15. Calculateur de probabilité annuelle, loi de Poisson (Excel)

16. Feuille de vote anonyme pour atelier de cotation (Excel)

17. Estimation à trois points, PERT (Excel)

18. Simulateur de Monte Carlo des pertes annuelles (Excel)

19. Calculateur de perte attendue, fréquence × sévérité (Excel)

20. Calculateur de valeur à risque, VaR (Excel)

21. Analyse de sensibilité et diagramme en tornade (Excel)

22. Modèle de scénarios de crise et tests de résistance (Excel)

23. Analyse coût-bénéfice d'un contrôle (Excel)

24. Comparateur d'options : valeur espérée et seuil de rentabilité (Excel)

25. Calculateur de taille d'échantillon pour tester un contrôle (Excel)

26. Tableau de bord des indicateurs de risque, KRI (Excel)

27. Tableau de bord de direction d'une page (PowerPoint)

28. Registre des incidents et fiche d'incident (Excel)

29. Suivi du plan d'action (Excel)

30. Calculateur de seuils statistiques, moyenne + 2σ et 3σ (Excel)

31. Modèle de reporting trimestriel pour le conseil (PowerPoint)

32. Catalogue des 40 contrôles clés (Excel)

33. Matrice de séparation des tâches (Excel)

34. Programme de test de contrôle (Excel)

35. Plan d'audit fondé sur les risques (Excel)

36. Modèle de rapport d'audit et fiche de constat (Word)

37. Scoring client et limite de crédit (Excel)

38. Balance âgée et provisions (Excel)

39. Plan de trésorerie sur 13 semaines avec scénario de choc (Excel)

40. Calculateur de BFR et cycle de conversion (Excel)

41. Suivi de position de change et de couverture (Excel)

42. Check-list anti-fraude et tests de données (PDF)

43. Check-list de cybersécurité pour PME (PDF)

44. Plan de continuité d'activité : modèle et analyse d'impact (Word)

45. Plan de gestion de crise et journal de crise (Word)

46. Registre des risques de projet avec valeur espérée (Excel)

47. Indicateurs de sécurité (taux de fréquence, gravité) et de rotation (Excel)

48. Registre réglementaire de conformité (Excel)

49. Tableau de bord d'une institution financière : PAR, provisions, liquidité (Excel)

50. Check-list de lecture d'un contrat d'assurance (PDF)