LA MICROFINANCE EN AFRIQUE : LE GUIDE COMPLET ( +100 RESSOURCES NUMERIQUES EN BONUS ) A 3500F CFA ( 6$)

Avant-propos : Pourquoi ce livre

PREMIÈRE PARTIE : POUR LES ACTEURS DE LA MICROFINANCE

Chapitre 1 : Comprendre la microfinance

Chapitre 2 : Le paysage de la microfinance

Chapitre 3 : Cadre réglementaire et supervision

Chapitre 4 : Produits et services

Chapitre 5 : Le métier d'agent de crédit

Chapitre 6 : Analyser une demande de crédit

Chapitre 7 : Tarification

Chapitre 8 : Garanties et caution solidaire

Chapitre 9 : Gérer le risque

Chapitre 10 : Gestion financière de l'institution

Chapitre 11 : Gouvernance, ressources humaines, éthique et protection des clients

Chapitre 12 : Digitalisation

Chapitre 13 : Performance sociale et mesure d'impact

Chapitre 14 : Refinancement, partenaires techniques et financiers

Chapitre 15 : Études de cas : trois réussites, trois échecs

DEUXIÈME PARTIE : POUR LES BÉNÉFICIAIRES

Chapitre 16 : La microfinance est-elle faite pour moi ?

Chapitre 17 : Bien choisir son institution

Chapitre 18 : Épargner avant d'emprunter

Chapitre 19 : Préparer son dossier et un plan d'affaires simple

Chapitre 20 : Calculer ce que le crédit coûte vraiment

Chapitre 21 : Bien utiliser le crédit

Chapitre 22 : Rembourser sans se noyer

Chapitre 23 : Éviter le surendettement et les pièges

Chapitre 24 : Quand ça va mal

Chapitre 25 : Grandir

Chapitre 26 : Histoires de bénéficiaires : ce qui a marché, ce qui a échoué

Conclusion : Se reparler au comptoir

Les 100 ressources numériques

Annexes : glossaire, formules clés, repères de supervision

100 RESSOURCES NUMERIQUES EN BONUS

1 - Grille d'analyse de la demande de crédit (Excel)

2 - Fiche de visite d'activité sur le terrain (PDF)

3 - Calculateur de capacité de remboursement (Excel)

4 - Plan de remboursement linéaire et dégressif (Excel)

5 - Checklist du dossier de crédit complet (PDF)

6 - Modèle de rapport d'analyse de crédit (Word)

7 - Grille de scoring client (Excel)

8 - Simulateur de TEG (Excel)

9 - Guide d'entretien avec le demandeur, 20 questions (PDF)

10 - Modèle de décision du comité de crédit (Word)

11 - Tableau de bord PAR 30/90 (Excel)

12 - Calculateur de provisions (Excel)

13 - Registre des impayés et relances (Excel)

14 - Lettres de relance en 3 niveaux (Word)

15 - Script d'appel de recouvrement (PDF)

16 - Matrice des risques de l'institution (Excel)

17 - Plan de restructuration de crédit (Word)

18 - Checklist de suivi après décaissement (PDF)

19 - Tableau d'alerte précoce (Excel)

20 - Procédure de passage en perte (PDF)

21 - Tableau de bord mensuel de direction (Excel)

22 - Calculateur d'autosuffisance opérationnelle (Excel)

23 - Tableau de ratios prudentiels (Excel)

24 - Budget annuel d'une institution (Excel)

25 - Plan de trésorerie de l'institution (Excel)

26 - Calcul du coût de revient du crédit (Excel)

27 - Compte de résultat type d'une institution (Excel)

28 - Suivi de la liquidité (Excel)

29 - Présentation au conseil d'administration (PowerPoint)

30 - Rapport trimestriel aux partenaires financiers (Word)

31 - Manuel de procédures de crédit (Word)

32 - Fiche de poste d'agent de crédit (Word)

33 - Fiche de poste de chef d'agence (Word)

34 - Grille d'évaluation de performance de l'agent de crédit (Excel)

35 - Plan de contrôle interne (Excel)

36 - Checklist d'audit d'agence (PDF)

37 - Code de déontologie (Word)

38 - Procédure de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (Word)

39 - Politique de protection des clients (PDF)

40 - Règlement intérieur d'une caisse (Word)

41 - Plan de prospection terrain (Excel)

42 - Questionnaire de satisfaction client (PDF)

43 - Plan marketing d'une institution (Word)

44 - Support de formation en éducation financière (PowerPoint)

45 - Programme de formation des agents (Word)

46 - Calendrier d'animation des groupes solidaires (Excel)

47 - Script de présentation d'un produit (PDF)

48 - Procès-verbal de réunion de groupe solidaire (Word)

49 - Quiz de test des connaissances de l'agent (PDF)

50 - Plan de digitalisation (Word)

51 - Cahier de caisse du petit commerçant (Excel)

52 - Budget mensuel famille et activité (Excel)

53 - Calculateur « Combien puis-je emprunter ? » (Excel)

54 - Tableau de remboursement personnel (Excel)

55 - Calendrier imprimable des échéances (PDF)

56 - Calculateur du coût réel du crédit (Excel)

57 - Fiche « Séparer l'argent de la boutique et celui de la maison » (PDF)

58 - Plan d'épargne avant crédit (Excel)

59 - Suivi des ventes quotidiennes (Excel)

60 - Calcul du bénéfice réel (Excel)

61 - Constitution d'un fonds de sécurité (Excel)

62 - Test d'endettement : suis-je en danger ? (PDF)

63 - Tableau comparatif d'offres de crédit (Excel)

64 - Carnet de dettes et de créances clients (Excel)

65 - Checklist avant de signer un contrat de crédit (PDF)

66 - Plan d'affaires simplifié (Word)

67 - Modèle de demande de crédit (Word)

68 - Checklist des pièces à fournir (PDF)

69 - Compte d'exploitation prévisionnel (Excel)

70 - Plan de financement (Excel)

71 - Fiche « Présenter mon activité à l'agent de crédit » (PDF)

72 - Modèle d'attestation d'activité (Word)

73 - Lettre de demande de renégociation (Word)

74 - Fiche de préparation à la visite de l'agent (PDF)

75 - La caution solidaire expliquée (PDF)

76 - Calendrier cultural et financier (Excel)

77 - Compte d'exploitation agricole par hectare (Excel)

78 - Calculateur de crédit de campagne (Excel)

79 - Budget d'élevage (Excel)

80 - Plan de remboursement après récolte (Excel)

81 - Suivi des intrants (Excel)

82 - Seuil de rentabilité agricole (Excel)

83 - Checklist de la campagne agricole (PDF)

84 - Registre de stock et de ventes de la récolte (Excel)

85 - Fiche risques climat et prix (PDF)

86 - Calculateur de prix de vente et de marge (Excel)

87 - Suivi des stocks (Excel)

88 - Calcul du seuil de rentabilité (Excel)

89 - Devis et facture d'artisan (Excel)

90 - Rotation du stock (Excel)

91 - Plan de réapprovisionnement (Excel)

92 - Registre du crédit-clients (Excel)

93 - Tableau de bord mensuel du petit commerce (Excel)

94 - Checklist d'ouverture et de fermeture de boutique (PDF)

95 - Calcul du fonds de roulement (Excel)

96 - Glossaire de la microfinance (PDF)

97 - Aide-mémoire des formules (PDF)

98 - Calendrier annuel des échéances et rappels (PDF)

99 - Guide des droits et devoirs de l'emprunteur (PDF)

100 - Carnet d'adresses utiles et autorités de supervision, à compléter (PDF)